La expansión de los servicios financieros digitales está llevando a las entidades a operar con riesgos que los controles tradicionales ya no logran cubrir, advirtió Nicolás Franco, presidente ejecutivo de Latam y España en Socorro Partners. En el XXIX Congreso Internacional de Finanzas y Auditoría (CIFA) y el XXIV Seminario Latinoamericano de Contadores y Auditores (Selatca), celebrado en Boca Chica, planteó que el fraude digital, la suplantación de identidad y la ciberdelincuencia obligan a revisar con urgencia los modelos de gestión y cumplimiento.
“No se puede prevenir lo que no se entiende. Si no entendemos los riesgos, no los vamos a poder prevenir”, expresó Franco al describir un escenario en el que las llamadas cuentas mula, el phishing y los correos creados exclusivamente para cometer fraudes ganan espacio en un sistema que migró con rapidez hacia lo digital. Su señalamiento abre una alerta institucional sobre la distancia entre el discurso de modernización y la capacidad real de prevención frente a amenazas que ya impactan las operaciones financieras.
El ejecutivo señaló que herramientas como la biometría, la geolocalización y el análisis de datos pueden reforzar la prevención, aunque también requieren nuevos mecanismos de monitoreo para detectar conductas inusuales. A la vez, la revisión de los programas de cumplimiento y de prevención de lavado de activos vuelve a situarse como un asunto de fiscalización para el gobierno dominicano, Hacienda y el Congreso, en un momento en que la digitalización avanza más rápido que los esquemas diseñados para procesos presenciales.